監督機関プロフィール · UK
FCA — Financial Conduct Authority
追跡者Brokerlist Editorial · 独立したレビューチーム更新日
金融行動監視機構 (FCA) は英国の独立した金融サービス規制当局です。約 5 万社の企業を監督し、英国で営業する個人投資家向け FX / CFD プロバイダーの行為規範を定めています。
- 管轄
- 英国 · イングランド、スコットランド、ウェールズ、北アイルランド。
- 設立
- 2013
- 権限
- 金融サービス法 2012 のもと、2013 年に金融サービス機構 (FSA) から行為監督権限を引き継ぎました。Senior Managers Regime を施行し、Financial Services Register を運営し、CASS のもとで顧客資金規則を適用します。
- 投資家保護
- 認可企業は Financial Services Compensation Scheme (FSCS) への拠出が義務付けられており、企業が破綻した場合は適格顧客 1 人につき最大 8 万 5,000 ポンドまでカバーされます。個人投資家向け CFD では損失保護 (ネガティブバランス保護) が必須です。
- 個人投資家のレバレッジ上限
- 個人投資家向けレバレッジは主要通貨ペアで 1:30、非主要ペアおよび金で 1:20、金以外の商品および主要株価指数で 1:10、個別株で 1:5、暗号資産 CFD で 1:2 に制限されています (暗号資産 CFD は 2021 年 1 月 6 日以降、個人投資家向けに禁止)。
- 公的登録簿
- 認可された企業や個人を無料で公開検索できます。各エントリには firm reference number (FRN)、許可された活動、現在の制限や警告が表示されます。 登録簿を開く ↗
- 紛争解決
- 個人投資家は未解決の苦情を Financial Ombudsman Service (FOS) にエスカレーションでき、最大 43 万ポンドまでの企業拘束力ある裁定が可能です。消費者には決定が無料で提供されます。
- 編集メモ
- FCA の執行措置は公開され、当方の規制者措置フィードに索引化されています。FCA は 2021 年に個人投資家向け暗号デリバティブを禁止しました — 暗号 CFD を取引する英国居住者は通常、同じブローカーグループのオフショアエンティティを介して取引します。
FCA ライセンスを保有する追跡中ブローカー
ブローカーなしFrequently asked
- ブローカーがFCA規制下にあるか、どう確認しますか？
- register.fca.org.uk で会社名またはFRNを検索します。登録には「Authorised」「Active」のステータスが表示され、許可された活動の中に「investment services」または「MiFID activities」が明示的に記載されている必要があります。「EEA Authorised」と記された会社はパスポート認可を使用しており、Brexit後は新規の英国個人顧客には有効ではありません。
- ブローカーが破綻した場合、FSCSの補償は実際にいくら支払われますか？
- Financial Services Compensation Scheme は破綻した会社ごとに適格顧客1人あたり最大8万5,000ポンドを補償し、投資請求についてはポジションの復元ではなく現金補償として適用されます。適格性はほとんどの個人に及びますが、中小企業基準を超える法人顧客は通常除外されます。未決済ポジションは補償計算前に決済され現金化されることがあります。
- 英国居住者はオフショア（非FCA）ブローカーと合法的に取引できますか？
- はい、ただしFCAの保護（FSCS補償、FOSによる紛争解決、行為監督）はオフショア関係には適用されません。オフショアブローカーが資金を留保してもFCAは介入できません。英国の大手銀行はAMLプログラムの一環として、既知のオフショアブローカー法人への送金を拒否することが多いです。
- なぜ暗号資産CFDは英国個人顧客に禁止されているのですか？
- FCAは2021年1月6日付で、極端な価格変動、評価の困難さ、金融犯罪の高い発生率を理由に、暗号資産デリバティブ（CFD、先物、オプション、ETN）の英国個人顧客への販売・マーケティング・配布を禁止しました。暗号資産へのエクスポージャーを望む英国居住者は、現物取引所（フィアットサービスについてFCA-AML登録済み）または英国個人顧客を勧誘しないオフショアCFD法人を利用する必要があります。
- ブローカーがFCA認可を失うか返上した場合、どうなりますか？
- FCAは秩序ある清算を実施し、期限までに顧客資金の返還とポジションの決済を求めることができます。会社が完全に破綻した場合、FSCSは最大8万5,000ポンドの補償を支払います。よく運営されているブローカーの多くは、英国法人を清算する前に顧客資産を別の法域の姉妹法人に移管します。