監管機構簡介 · CH
FINMA — Eidgenössische Finanzmarktaufsicht
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Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) 是瑞士整合型金融監管機構,負責銀行、保險公司、證券公司、基金公司及自律組織。
- 管轄權
- 瑞士聯邦。
- 成立
- 2009
- 職權
- 於 2009 年依 Finanzmarktaufsichtsgesetz (FINMAG) 設立。執行銀行法 (BankG)、金融機構法 (FINIG)、金融服務法 (FIDLEG) 及反洗錢法 (GwG)。
- 消費者保護
- 瑞士銀行存款透過 esisuisse(參與銀行協會)保障至每位客戶每家銀行 100,000 CHF。經紀商資金不受此計劃保障,僅依 FINIG 進行隔離。
- 零售槓桿上限
- FINMA 未對零售外匯規定明確的槓桿上限,但要求公司依 FIDLEG 進行適合性測試並提供風險資訊。瑞士公司在實務上採用保守的內部限制。
- 公開登記
- FINMA 的公開登記簿可免費查詢獲授權銀行、證券公司及資產經理。其顯示許可、法律名稱及註冊狀態。 打開登記簿 ↗
- 爭議解決
- 公司必須加入 FINMA 認可的調查官,主要為 Swiss Banking Ombudsman 或證券公司的 FINOS。服務免費但不具約束力。
- 編輯備註
- FINMA 定期公布針對瑞士客戶的未授權公司之警示清單。