監管機構簡介 · MT
MFSA — Malta Financial Services Authority
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Malta Financial Services Authority (MFSA) 是馬爾他針對銀行、保險、證券、退休金、集合投資及虛擬金融資產的整合型監管機構。
- 管轄權
- 馬爾他共和國 · 歐盟/歐洲經濟區。
- 成立
- 2002
- 職權
- 於 2002 年依 Malta Financial Services Authority Act 設立。執行 Investment Services Act、Insurance Business Act、Banking Act 及 2018 年 Virtual Financial Assets Act。
- 消費者保護
- 銀行為 Depositor Compensation Scheme (DCS) 成員,對每位存款人最高保障 100,000 EUR。證券公司參與 Investor Compensation Scheme,每位客戶最高 20,000 EUR。
- 零售槓桿上限
- MFSA 對非專業 CFD 客戶套用 ESMA 限制:主要外匯 1:30、次要/黃金 1:20、商品/指數 1:10、股票 1:5、加密貨幣 1:2。負餘額保護為強制要求。
- 公開登記
- MFSA Financial Services Register 可免費查詢,列出獲授權實體、牌照號碼、受監管活動及護照狀態。 打開登記簿 ↗
- 爭議解決
- 投訴升級至 Office of the Arbiter for Financial Services,為獨立的法定調查官。最高 250,000 EUR 的裁決對公司具約束力。
- 編輯備註
- MFSA 公布未授權實體的警示清單,並自 2020 年馬爾他被列入 FATF 灰名單後加強反洗錢合規重點。